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201003/04

牛刀:我们这个年代为什么要学会投资?

很多网友发来短信,咨询投资的事。说实话,做投资研究和传媒是我真正的本行,但是,因为看不惯房地产以垄断、欺诈、暴利和暴力掠夺普通百姓的本质,地方政府和开发商这种行为,既是把中国楼市逼上绝路,又是对中国传统居住文化的极大破坏,危及了一个民族的正常繁衍和文化复兴,泯灭了社会的良知,剥夺了天下苍生的尊严。因此,我的很多时间都花在用博客揭露市场丑行,打击楼市信心上。

 

尽管2009年没有承接2008年的市场调整,这并不是市场理当如此,也不是我们对市场趋势判断的失误,而是天不佑民,昭示的是一个市场衰落前的疯狂,理所当然的受到全国民众的强烈谴责和全球各国的嘲笑。从未来趋势看,2009年被炒买炒卖哄抬起来的高房价,无法笑到最后。看来,我对中国民生居住问题的重大使命,就可以卸担子了。但是,只要官商勾结掠夺民众的社会本质存在一天,我们就不会停止发问。

 

然而,我们碰上了一个最坏的年代。没有人来替普通百姓的财富负责任,摆在每个人面前的是客观现实就是,你如果把钱存在银行,一年就要缩水27%左右。当然,货币的运行法则就是持续贬值,央行的天职就在于维护货币的币值,否则,就没有央行存在的意义。可是,我们的2009年,央行不是在维护货币币值的稳定,而是大肆向市场注入货币,促成了货币的贬值。这就是所有老百姓必须懂得投资的唯一道理。

 

懂得这个道理很容易,真正自己行动起来设法保护自己的血汗钱却很艰难。市场有风险,投资需谨慎。这10个字是每一个打算用投资来抵御通货膨胀一个法则。其实每个国家都有资本市场,很多资本市场是远离普通市民的。全球人口比例来算,投资最密集的群体是香港,平均每6个人就有一人在证劵、期货和外汇等资本市场开户。这个比例接近1990年日本房价泡沫破灭前东京投资人1比5的比例。

 

而中国呢?初步算不包括炒楼客,在证劵、期货、债券、外汇市场开户的户头有3.2亿。中国的银行个人征信系统不完整,无法确认有多少人,单以户头来算占比接近1比5。每5个人里有一个投资人。这是一个货币泡沫化、财富虚拟化的时代,一个令人惊讶的数据。就算一个人平均有两个户头,那也接近1比10的水准。

 

全民投资的民族是没有前途的,一个民族必须踏踏实实创造财富才有经济的繁荣。但是,你现在不去投资不行啊,货币贬值太快了。在这种十分无奈的情况下,投资也是保护自己财富的唯一方法。但是,中国的投资市场有个二八定律,是这么多年被实践所证实了的,只有20%的人赚钱,因此,真正要实现财富的保值,还的准备在资本市场上搏杀,收益不可能自动跑到户头里。

 

资本市场的凶险让很多人吃够了苦头。真正要到资本市场的大海里去游泳,不去喝几口海水是不行的。很多网友让推荐一些书籍,在我以为,任何书籍只是能够拓宽知识面,改善知识结构,都不能告诉你操盘。投资是一种边缘学科,有的人一学就会,有的人读了很多书,但做投资却亏得一塌糊涂,所以,我向大家推荐王福重的《写给中国人的经济学》,先熟悉一点经济学的基本常识,对自己有好处。

 

做投资很多趋势靠的是预判。当然,我自己最满意的,不是我 和徐滇庆教授对深圳房价的走势预判,尽管事实证明这场被称作房价赌局的趋势预判,为我赢得了很好的声誉,但是,对我来说却是小儿科。我真正对自己满意的,却是2008年对国际原油走势的判断,为我奠定了声誉。当时,新闻记者将我的判断公布后,一伙唱涨原油的在网上发帖攻击我,被网友们嘲笑。详情请见,:牛刀说原油价格要跌破100美元,笑死我也。千万不要去听30年后,黄金要突破5000美元的判断,因为所有的资金都有成本,所有的投资都有时间严格限定,有的甚至只有几天。

 

这是2008年7月份,原油价格在高盛的操纵下,步步上涨,当时已经突破了140美元,全球一片唱涨,高盛首席经济学家宣称原油价格近期突破200美元。我的一群做期货的朋友找到我,要求做多原油,让我谈谈看法。原油价格涨到200美元直接影响的是汽车消费,极易引发通货膨胀,美国政府显然不愿意。但是,不能排除真的做到200美元,那获利空间非常大。我研究了两天,最后,我交给他们一个问题,去美国打听,有没有可能从伊拉克撤军?

 

如果美国有从伊拉克撤军的意向,那原油价格可能还会上张,其他任何涨价的理由我都排除了。从技术上看,斐波那契预估水准线空头朝上严重超买,大跌的趋势已经形成。两天后,传来美国国防部确切消息,美国不可能从伊拉克撤军。据此,我让他们掉头做空。2008年7月11日,因为房价赌局我成为中外传媒的新闻焦点,在北京接受记者采访时,有记者问到原油走势,我当时回答:很快跌破100美元,舆论大哗。当天的原油收盘价是147美元,正是一年来的高点,两天后,原油价格开始暴跌,一直跌倒36美元。

 

真正的投资,不仅要打破文史数理,还要关注宏观经济基本面,深入了解行业动态,更要分析社会、政治,甚至军事等综合性的因素,才能准确预判大势。对中国的股票也是这样,一个不规范有缺陷的资本市场,需要了解更多咨询,找到做股票的工具,才能准确挖掘股票价值,找到获利机会和价值空间。2008年9月28日,在中国房地产商第三届年会上,社科院的专家、清华大学教授和我一起发表演讲。当时,我一看会场气氛,轮到我讲时,我临时增加了一项内容,教给大家一个投资工具,叫做期货参照法,最近,伦敦金纽约金大涨,中国的有色金属股票有很好的机会,并推荐了中孚实业和中金黄金,结果赚海了。

 

让大家都能赚钱总是一件很愉快的事,所以,后来我才开始不断和投资人一起交流对资本市场的看法,在我们对原油、黄金、美元指数、期货、外汇和中国股市的市场趋势预判上,基本准确,很多个股投资机会也把握的非常好。所以,既然生活在这样没有人替我们的财富负责任的年代,学会投资,也等于学会了一门手艺,权当防身之用。记住老年人的一句话:天下饿不死手艺人。

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文章作者:牛刀
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